近日，沙沟支行凭借敏锐的风险意识和高效的警银联动机制，成功拦截一起疑似涉诈资金支取事件，切实守护了群众财产安全。
2月28日上午，客户段某来到沙沟支行办理3000元现金支取业务。柜员在操作中发现其账户命中风险关注名单，经核查交易流水，发现前一日晚间有一笔5.95万元外省来账，到账仅7分钟后便用于偿还近3万元信用卡欠款，账户随即被系统风控。运营主管进一步核实，客户称该笔资金为朋友还款，表述自然，支行遂为其办理了3000元取现业务。
不料当日10时55分，客户再次返回网点，神色慌张、情绪急切，要求支取账户内剩余全部资金。这一反常举动立即引起工作人员高度警惕。运营主管在核实其资金用途时发现多处疑点：客户无法说明取款具体用途；其提供的借款方通话记录中，资金到账当日并无任何通话，仅有一条银行客服热线记录，客户辩称“已删除”。结合其前后行为反差及交易异常特征，支行明确告知客户需提供借款证明后方可办理剩余资金支取。
支行迅速启动警银联动机制，经反诈驻点人员核查，客户所还信用卡账户与前一日拦截的涉案账户一致。反诈中心随后联系客户，客户承认其通过他人介绍办理贷款，因“流水不足”将账户交由他人操作，转账交易均非本人所为。
此次事件的成功拦截，充分体现了我行一线员工高度的风险警觉和专业的处置能力，也彰显了警银协作机制的实效。我行将持续深化反诈工作，筑牢金融安全防线，全力守护群众“钱袋子”。
